金融监管总局再度公开一批重大违法违规股东

近日，国家金融监督管理总局（简称“金融监管总局”）公布了第六批共18名重大违法违规股东名单，这些股东的违法违规行为主要包括入股资金来源不符合规定、违规代持股权、隐瞒关联关系、涉黑涉恶等。这些被点名的股东涉及多家银行、保险等金融机构，其中有7家公司曾是信泰人寿的股东。

自2020年原银保监会首次披露重大违法违规股东名单以来，金融监管总局已累计向社会公开六批次共计142名银行保险机构重大违法违规股东。这些被曝光的股东中，参股的银行机构主要以农商行、村镇银行等地方中小银行为主。

业内专家指出，公开重大违法违规股东名单是提高股东违法成本、端正股东入股动机的必要措施，也是整治股东股权乱象、净化市场环境的有效手段。这一举措对于深化银行保险机构改革、完善公司治理、防范化解系统性金融风险具有重要意义。

金融监管总局表示，未来将继续加强监管力度，全面强化对银行保险机构股东、实际控制人的穿透审查。监管部门将聚焦“关键事”“关键人”“关键行为”，严惩违规占用资金、违规关联交易等不法行为，切实提高违法违规成本，维护合法投资者利益，依法保护银行保险机构和金融消费者权益。

值得注意的是，本次公布的18名重大违法违规股东中，有7名曾是信泰人寿的股东。这些股东的入股资金来源均不符合监管规定，金融监管总局已撤销了信泰人寿变更股东的行政许可批复，并责令这些违规股东清退所持股权。同时，时任信泰人寿董事长邹平笙因股权转让许可申请中提供虚假材料被撤销任职资格，并被禁止终身进入保险业。

中小金融机构一直是监管的重点。近年来，监管部门已依法对近4000名违法违规股东采取限制权利措施，及时清退了一大批违法违规股权。针对中小金融机构股权结构复杂、内部管理制度不健全等问题，监管部门将继续加强金融监管，推动金融机构加快完善公司治理。

在数字化浪潮的推动下，监管部门也在利用新技术手段加强风险防范。未来，监管部门将继续加大人工智能等新技术创新应用力度，丰富穿透式监管工具手段并嵌入监管流程。通过对股东身份、入股资金、对外投资、股东行为和资金流向等进行穿透分析，强化对股东及其关联方的穿透式监管。

此次金融监管总局再次公开重大违法违规股东名单，无疑将进一步震慑违法违规行为，促进金融市场的健康发展。同时，监管部门也将继续加强监管力度，完善监管机制，确保金融市场的稳定和可持续发展。