全球企业合规浪潮与九方智投的智能合规实践

自20世纪50年代以来，企业合规理念逐渐被西方发达国家的多个法律领域所吸纳，构建起了多层次的企业合规法律制度体系。进入21世纪，这一趋势更是蔓延至全球，引发了广泛的企业合规浪潮。

在我国，企业合规管理体系的建设始于金融行业。自2006年起，该体系已经历了近二十年的发展与完善，从最初的银行、保险、券商等金融机构的风险防控，到如今全行业各类企业的有力推进，合规管理已成为企业发展的基石。随着法律法规的稳步完善，以及人工智能等现代科技的融入，企业对于合规系统的智能化需求也日益凸显。

面对这一新挑战，如何更好地实行自我监管，并实现良性的持续性监管，已成为企业管理的新课题。在这一背景下，探索开发人工智能与大数据技术在合规领域的应用，实现企业智能化转型，成为了行业发展的新趋势。

九方财富旗下的核心业务子公司九方智投，作为国内首批获得证券投资咨询资格的机构之一，始终将合规执业作为企业可持续发展的基础。从2019年开始，九方智投就积极展开企业数智化转型，不断完善业务全链的合规性。

为紧跟行业发展脚步，九方智投制定了“信息化——数字化——智能化”的技术发展路线，并结合前沿技术构建了一套“智能合规管理”解决方案。该方案具备全流程智能质检、多维风控管理以及人机协同等三大能力域，从多个角度赋能企业高效、安全经营。

其中，全流程智能质检能力覆盖了六大业务维度的行为记录和沟通记录，实现了海量数据的全链路数字化留痕。同时，智能合规风控平台还能对专业内容进行智能检查，识别潜在违规点并进行预警，大幅提升了合规审核效率。

多维风控管理能力则依靠大数据建立了风险模型与风险库，从多个角度最大程度识别业务风险，并进行预警或主动拦截，实现了用户全生命周期闭环风控管理。

最后，人机协同能力则体现在九方智投坚持的“投研+科技”双驱动战略上。通过组建跨部门协作小组，建立了一套符合行业法规的AI初审与人工审核相结合的合规审核体系。

九方智投还自研了两大合规质检产品：“AI监测官”和“AI巡查官”。前者主要针对业务人员与客户交互内容的监测分析，后者则主要针对各业务环节自产内容的合规性审核。这两个产品共同解决了合规“事中监测”的难题，从源头上预测并制止潜在的违规点和风险点产生。

多年来，九方智投始终把合规文化与合规教育体系建设放在重要位置，在公司全面打造合规文化建设体系。在AI的赋能下，九方智投的智能合规平台不仅提高了企业的数字化合规风控水平，还能根据企业性质提供个性化支持，为更多金融机构提供数字化合规风控服务，助力金融机构合规展业。

一个健康、合规的资本市场环境需要每一个市场参与主体的共同努力。作为直接面向普通投资者的金融机构，证券投顾机构更应主动承担主体责任，切实推动合规系统建设，为资本市场高质量发展作出贡献。